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さわかみファンドは買いですか?(1) 

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2008年11月02日 (日) | 編集 |
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世界的な株価暴落で多くの投資家が悲鳴をあげる中、10月のゆうちゃんパパの投資成績は二回の買いで含み益57万円とまずまずのもの残すことができました。これも相場のリバウンドを睨んで短期で資金を投じたからに他ならないと思っています。

その暴落の最中、長期投資のファンドはどう動いたでしょうか?どんなに下がっても長期投資だから平気?ここ数ヶ月で相当に下がっても、10年もしたら上がるから平気?

では、一度長期投資について正面から向き合って見ましょう。
ゆうちゃんパパも持っているさわかみファンドの値動きについて、一緒に考察できればと思います。

さわかみファンドも、実はここ最近しっかりと下落しております。
それは「さわかみ教信者」には全く意に介さない下落かもしれませんし、目をそむけている部分であり、タブーかもしれません。。。
しかし、長期投資であるからといって、1~2年間くらいの運用が下手であって良いということではありません。長期投資であるからこそ、少しずつ右肩上がりの線を描く運用であるべきでしょう。
ゆうちゃんパパ自身は、投資家でありトレーダーでありますので、さわかみファンドであろうとも一つのファンドとして中立の立場で見てみたいと思います。

まず、さわかみファンドの設定来の騰落率を日経平均と比較してみましょう。
さわかみファンド10年
こうやって並べると一目瞭然で、成績はさわかみファンドが上回っています。
ファンド設定来の信者の皆さん、まずはおめでとうございます。長期投資を標榜する同ファンドの面目躍如といったところですね。

しかしながら、ファンドの設立時に投じた100万円は約10年後の今、いくらになっているでしょうか?
答えは、100万円を切っていますね。

また、ファンドの設立後毎月こつこつと同額ずつドル・コスト法で定期買いをしているみなさんの資金はどうなっているでしょうか?上図の大半の期間は現在の基準価格より高い価格ですから、答えはやはり相当に損をしていますね。
(08年8月25日現在、定額購読者は直販顧客の54.2%)

しかも忘れてはならないのは、日経平均と比べてさわかみファンドには運用コストを払わなければならないと言うこと。08年8月時点での1万口(元本10,000円)当たり172円(内さわかみファンド分の取り分は125円)の費用がかかりますから、10年間累計のコストというものは相当のものです。

次回に続く

専業!おくびょうでも頑張る株日記 (ゆきゆさん)
自分ではそれなりに稼いだつもりでも、上には上がしっかりといますね。適度な回数のエントリーでしっかりと10月+1,888,522円で終わらせたゆきゆさんのブログは参考になりますよ。ちょいとご参照あれ。



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コメント
この記事へのコメント
こんばんは。
長期投資についてはかなり悩ましいところですね。以前自分も記事に書いたのですが、長期投資は「世界株だと向いていると思うが日本株は…?」と考えているので、今回のテーマはとても興味があります。
次の記事も楽しみにしています(^^)。
2008/11/02(Sun) 20:57 | URL  | 田舎のKen #-[ 編集]
2ちゃんねるのさわかみスレで教えてもらったのですが、SGターゲットジャパンというファンドは、さわかみファンドが11096円のときに設定されたのに、今でも18886円を維持していますよ。さわかみファンドは、9924円なので、かなり差をつけられています。本物のファンドなら、長期投資で+88%と素晴らしい成績を残しているようです。
2008/11/02(Sun) 23:16 | URL  |  #-[ 編集]
田舎のKenさんへ
応援ありがとうございます。励みになりますよ。
僕は研究家ではないのでさわかみファンドをそれほど分析しようと思いませんが、それでも「日経平均と同じ動きをしていたら、だめだろう」と素直に思いますもん。
次回、ぜひまたご意見をくださいね。
2008/11/03(Mon) 01:41 | URL  | ゆうちゃんパパ #-[ 編集]
SGターゲットジャパンの情報を下さった方へ
どうもありがとうございます。
こういう情報を待っていました。早速調べてみますね。ほんとうれしいです。
2008/11/03(Mon) 01:42 | URL  | ゆうちゃんパパ #-[ 編集]
ゆうちゃんパパさん お久しぶりです。 さわかみファンドへの辛口のコメントありがとうございます。 次回の続きも楽しみにしております。

ちなみにSGターゲットファンドは私は持っていませんが、バリュー投資家の中ではおなじみのファンドです。銘柄も資産リッチの株の組み込みが多いです。


 

2008/11/03(Mon) 18:00 | URL  | せこ吉 #-[ 編集]
んー私には2000年のITバブルは運よく難を逃れたけれどもその後は日経平均と変わらないように見えます。運と見るか実力と見るかは人それぞれですけどね。これから買う人は日経平均を上回れるでしょうか。
2008/11/03(Mon) 18:45 | URL  | kacky #njQshclQ[ 編集]
せこ吉さんへ
辛口に見えましたか、すみません。
僕自身はさわかみファンドの勉強会を2回福岡で主催している関係もありまして、さわかみファンドのファンです。友達も結構います。
でも、投資家・トレーダーとしてはまた別。今回できるだけグラフと数字だけを見て記事を書いてみました。

でも、読み直すとちょっと辛口ですかね(笑)
2008/11/03(Mon) 18:51 | URL  | ゆうちゃんパパ #-[ 編集]
kackyさんへ
確かに銀行株やIT株を組み入れていませんから、バブルからしっかりと逃げたと言えますね。なるほど、ふむふむ。
そうなんです。最近のパフォーマンスは次回の記事で書きますが、日経平均そのものですね。
相互リンクありがとうございました。
これからもよろしくお願いします。
2008/11/03(Mon) 18:52 | URL  | ゆうちゃんパパ #-[ 編集]
コマツ株を代表とする外需景気敏感株を多めに買っていたのが、問題があったと思います。コマツなんかは、2700円から一気買いして、3ヵ月後に702円まで下がりましたからね。
ごめんなさい売りして、高い値段のときから必死で外需景気敏感株を買っていたから、こちらも悲しくなりますね。
2008/11/04(Tue) 00:50 | URL  |  #-[ 編集]
こんにちは
こんにちは。
2700円から700円台はきついですねー
ちょっと下がり過ぎと言えそうです。
外需の会社は本当に厳しいですからね。
おっしゃるとおり、悲しくなってしまいそうです。
でも、気分を入れ替えてがんばってくださいね。それからぜひ、また遊びに来てください!
2008/11/04(Tue) 23:56 | URL  | ゆうちゃんパパ #-[ 編集]
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