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成長する投資信託 

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2005年11月02日 (水) | 編集 |
数日前にある投資信託の四半期運用報告書が送られてきましたので、紹介します。設定来の基準価格の推移を見て改めてびっくり。ほぼ一直線の右肩上がりなのです。
(2003年2月28日:10,000円→2005/9/30:15,395円)
この投資信託は7つの分野の商品を組み合わせており、特にここ最近の日本大型株式の上昇がこの四半期の基準価格の上昇(9.09%)を牽引しました。また、それぞれの商品ごとにベンチマーク(=比較対照)を設定しているのですが、ベンチマークとのズレの幅が-0.81%~1.23%とごく小さいものに抑えられています。
構成騰落率ベンチマークずれ
日本大型株20.11%20.92%-0.81%
日本小型株11.87%10.64%+1.23%
日本債権-0.98%-1.30%+0.32%
北米株+6.35%+5.94%+0.41%
欧州先進株+9.35%+9.46%-0.11%
アジア株12.67%12.43%+0.24%
海外債権+2.44%+2.31%+0.13%
つまり、ここ最近の世界同時株高が素直に反映されています。

次に資産としての上昇状況を見てみましょう。
ゆうちゃんパパは4回に分けて購入しており、全てがプラスになっております。
購入単価購入価格合計時価合計損益騰落率(TOPIX騰落率)
11,130円200,000円229,360円+29,360円+14.68%(+31.87%)
10,991円112,217円131,520円+19,303円+17.20%(+28.54%)
11,264円250,000円283,578円+33,578円+13.43%(+22.03%)
10,694円218,370円248,040円+29,670円+13.58%(+28.99%)

平均の騰落率は、14%程度あるのですが、びっくりするのは同時期からのTOPIXの上昇率。20%代後半をたたき出しています。事実として言えることは、
1)基準価格は比較的安定して上昇している。
2)ほとんどゼロ金利である預貯金は、資産を増やす機会を失っている。

投資信託も捨てたものではありません。株式で短期間に何回も売買をして結局損をするよりは、投資信託を買う方が良い気がします。。。。そんな気がしませんか?
コメント
この記事へのコメント
個別株投資に疲れてきたので、投信のブログを探していたらここがみつかりました。ゆうちゃんパパは、どの投信で運用されているのですか?
投資スタイルは、どんな感じですか?
1週間ずつ小分けで買うとか?
2005/11/03(Thu) 14:23 | URL  | すみパパ #-[ 編集]
業種分析してみました。
2005/11/03(Thu) 15:39 | URL  | すみパパ #-[ 編集]
ご訪問ありがとうございました。
投信の運用ですが、同じ投信も含めて40本くらい持っています。バランスを重視しており、全体として世界経済の成長を享受できたら良いなって思って色々買っていますが、インデックスやブルベアは持っていません。
投資スタイルですが、投信は買ったら買いっ放しなのです。なのに買い方は結構いい加減で、運用会社と純資産総額が成長しそうなものをフィーリングで買っています。(安定した資産流入が見込めると言う観点から、その証券会社が一番力を入れている毎月分配型は、結構好きです)基本的には、株の利益を自分の取引の失敗で無くさないように、投信に振り替えていっています。
こんなので、参考になるでしょうか…

さきほどすみパパさんのブログにお邪魔しました。これからもよろしくお願いします。
2005/11/04(Fri) 02:47 | URL  | ゆうちゃんパパ #J4Jl0MN6[ 編集]
うちのブログにコメントありがとうございました!
ウォール街のランダム・ウォーカーの水瀬です。コメントいただきありがとうございました。
ゆうちゃんパパさんも、世界に分散投資をしておられるんですね。しかも、しっかり利益を出されているようで、とても参考になります。
不遜なお願いで恐縮ですが、できましたら、相互リンクをお願いできませんでしょうか。こちらからは先にリンクさせていただきました。もし不都合がございましたらご連絡ください。よろしくお願いします!
2005/11/04(Fri) 20:19 | URL  | 水瀬ケンイチ #THQoKXAA[ 編集]
こんにちは。先日はご訪問ありがとうございます。投信40本ですか?すごい数ですね。差し支えなければ、日本、BRICS、株式、債券等の比率を教えてください。目下投信研究中です。よろしくお願いします。
2005/11/04(Fri) 20:52 | URL  | すみパパ #-[ 編集]
おはようございます
私も外国債投信をしてます、毎月分配型です
ドル建てで分配されるので私にとっては円安は歓迎です 
ちょっとしたお小遣い稼ぎですね(笑)
2005/11/05(Sat) 10:50 | URL  | K&A株日記 #-[ 編集]
コメントありがとうございます
水瀬ケンイチさん
相互リンクのお申し出ありがとうございました。実は「相互リンクしたいなー」って思っていました。(ホントですよ)
先ほどまでfc2はサーバー負荷でアクセス遅いし、URLとタイトルを取るために水瀬ケンイチさんのブログを訪れる度に記事を読み込んでしまったりで、やっとリンク貼れました(笑)
これからもよろしくお願いします。

すみパパさん
そうなんです。投信の比率ですよね。良い動機になりましたので、計算してみました。別記事で紹介させてもらいますね。

K&A株日記さん
はじめまして。investor7さんのところで、ちょくちょく拝見しておりました。今後ともよろしくお願いしますね。
円安でしょ!!実は僕が一つ持っているもので、クーポンで1ドル121円で買ったものがあります。分配金はうれしいのですが、償還日にはきっと損してるでしょう・・・リスクの内なのでしょうがないんでしょうけどね。

※みなさまのコメントを長く履歴表示させるため、3件まとめてのレスとさせていただきました。
2005/11/06(Sun) 21:22 | URL  | ゆうちゃんパパ #-[ 編集]
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この1週間、持ち株は世間の流れに乗れずいまいちでしたが、持ち投資信託は好調でした。11月1日から11月8日まででグローバルソブリン 200875円→201325円(+450円0.2%up)米国REITファンドヘッジ有116890円→117740円(+850円0.7%up)米国REITファンドヘッジ無128450円
2005/11/08(Tue) 22:51:21 |  株をはじめる前に読むブログ
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